Trésorerie, budget, rentabilité, reporting… La gestion financière d’une TPE ou d’une PME devient rapidement plus complexe à mesure que l’entreprise se développe. Pour autant, recruter un directeur financier ou un contrôleur de gestion à temps plein n’est pas toujours nécessaire.
Faire appel à un freelance en finance permet de bénéficier de compétences financières externes pour une mission ponctuelle ou un accompagnement régulier. DAF à temps partagé, contrôleur de gestion, spécialiste de la trésorerie : différents profils peuvent intervenir selon les besoins de l’entreprise.
L’essentiel à retenir
- Un freelance en finance apporte une expertise financière sans nécessiter un recrutement à temps plein.
- Ses missions peuvent concerner la trésorerie, le budget, le reporting, le contrôle de gestion, la rentabilité ou encore le financement.
- Différents profils existent : DAF externalisé, contrôleur de gestion freelance, consultant FP&A ou spécialiste de la trésorerie.
- Le coût dépend notamment du niveau d’expertise, de la durée et de la complexité de la mission ainsi que du rythme d’intervention.
- Pour une TPE ou une PME, cette solution permet d’adapter les ressources financières aux besoins réels de l’entreprise.
Qu’est-ce qu’un freelance en finance ?
Un freelance en finance est un professionnel indépendant qui accompagne les entreprises dans le pilotage et l’organisation de leurs finances.
Il peut intervenir pour répondre à un besoin ponctuel, comme la création d’un tableau de bord financier ou la préparation d’un budget. Son intervention peut également être régulière, par exemple quelques jours par mois pour accompagner le dirigeant dans le suivi de ses performances.
L’expression « freelance finance » regroupe en réalité différents métiers. Selon la problématique rencontrée, l’entreprise peut avoir besoin d’un DAF externalisé ou à temps partagé, d’un contrôleur de gestion, d’un consultant FP&A ou encore d’un spécialiste de la trésorerie.
Pour une TPE ou une PME qui ne dispose pas de toutes ces compétences en interne, le recours à un expert externe permet ainsi d’accéder à une expertise adaptée sans nécessairement créer un nouveau poste.
Quelles missions confier à un freelance en finance ?
Les missions dépendent du niveau de maturité financière de l’entreprise et des problématiques rencontrées.
Un freelance peut notamment intervenir pour :
- construire et suivre un budget ;
- établir des prévisions de trésorerie ;
- mettre en place des tableaux de bord et des indicateurs financiers ;
- analyser les coûts, les marges et la rentabilité ;
- améliorer le contrôle de gestion ;
- structurer le reporting financier ;
- élaborer des forecasts et différents scénarios ;
- préparer une recherche de financement ;
- améliorer les processus et outils de pilotage financier ;
- accompagner le dirigeant dans ses décisions financières.
Le profil à rechercher dépend donc avant tout du besoin identifié.
| Besoin de l’entreprise | Profil freelance adapté | Exemples de missions |
| Piloter la stratégie financière | DAF externalisé / à temps partagé | Budget, financement, stratégie financière, accompagnement du dirigeant |
| Suivre la rentabilité | Contrôleur de gestion freelance | Marges, suivi budgétaire, KPI, tableaux de bord |
| Anticiper la trésorerie | Expert trésorerie | Prévisions de trésorerie, suivi du cash, optimisation du BFR |
| Améliorer les prévisions | Consultant FP&A | Budget, forecast, scénarios financiers, analyse des écarts |
| Structurer le reporting | Consultant finance | Tableaux de bord, reporting, analyse financière |
| Structurer la fonction finance | DAF externalisé / consultant finance | Processus financiers, outils de pilotage, organisation de la fonction finance |
Pourquoi faire appel à un freelance en finance ?
Accéder à des compétences spécialisées
Une TPE ou une PME peut rencontrer une problématique financière sans disposer de l’expertise nécessaire en interne.
Faire appel à un freelance permet de rechercher précisément les compétences correspondant au besoin : contrôle de gestion, trésorerie, pilotage financier, reporting ou encore direction financière.
Adapter les ressources aux besoins
Une PME n’a pas nécessairement besoin d’un DAF cinq jours par semaine. Elle peut en revanche avoir besoin d’un expert quelques jours par mois pour suivre sa trésorerie, analyser ses résultats et accompagner ses décisions.
Le recours à un freelance ou à un expert à temps partagé permet d’adapter le niveau d’accompagnement à la réalité de l’entreprise.
Renforcer temporairement une équipe
Le freelance finance n’a pas vocation à remplacer systématiquement les ressources internes.
Il peut également intervenir en renfort lors d’une période de forte activité, d’une clôture, du déploiement d’un nouvel outil, du remplacement temporaire d’un collaborateur ou d’un projet de transformation.
Améliorer le pilotage financier
Disposer de données financières ne suffit pas : encore faut-il pouvoir les interpréter.
Un expert finance peut aider le dirigeant à transformer ces données en indicateurs utiles afin de mieux suivre la trésorerie, les marges, les coûts et la rentabilité de l’entreprise.
Quand faire appel à un freelance en finance ?
Le recours à une expertise financière externe peut être pertinent à différentes étapes de la vie d’une entreprise.
Certains signaux peuvent notamment indiquer qu’un accompagnement devient nécessaire :
- la trésorerie devient difficile à anticiper ;
- le dirigeant manque de visibilité sur la rentabilité ;
- les tableaux de bord sont inexistants ou peu exploitables ;
- l’entreprise connaît une croissance rapide ;
- un financement ou un investissement doit être préparé ;
- la charge de travail de l’équipe finance augmente temporairement ;
- l’entreprise souhaite structurer sa fonction financière sans recruter immédiatement.
L’intervention d’un freelance ne répond donc pas uniquement à une situation difficile. Elle peut également permettre d’anticiper les besoins financiers liés au développement de l’entreprise.
Combien coûte un freelance en finance ?
Le tarif d’un freelance en finance est souvent exprimé sous la forme d’un TJM, ou taux journalier moyen.
Il n’existe toutefois pas un tarif unique. Le coût dépend notamment :
- de l’expérience du professionnel ;
- de son domaine de spécialisation ;
- du niveau de responsabilité confié ;
- de la complexité de la mission ;
- de sa durée ;
- du nombre de jours d’intervention.
Le tarif d’un contrôleur de gestion chargé de construire un reporting peut ainsi être différent de celui d’un DAF expérimenté intervenant auprès du dirigeant sur des décisions stratégiques.
Pour une TPE ou une PME, le TJM ne doit donc pas être le seul critère. Il est également nécessaire d’évaluer le nombre de jours nécessaires, les objectifs de la mission et les résultats attendus.
Comment choisir un freelance en finance ?
Le choix doit commencer par une question simple : quel problème souhaitons-nous résoudre ?
Une fois le besoin identifié, plusieurs critères permettent d’évaluer les profils :
- l’expérience sur des problématiques similaires ;
- la connaissance du secteur d’activité ;
- les références et missions précédentes ;
- la maîtrise des outils utilisés par l’entreprise ;
- la disponibilité ;
- la méthodologie proposée ;
- la capacité à travailler avec le dirigeant et les équipes.
Le cadrage de la mission est également essentiel. Avant le démarrage, il est préférable de définir les objectifs, le périmètre d’intervention, les livrables attendus, le rythme de présence et les indicateurs permettant d’évaluer les résultats.
Comment se déroule une mission avec un freelance en finance ?
Même si chaque accompagnement est différent, une mission peut généralement être structurée autour de plusieurs étapes.
Le freelance commence par réaliser un diagnostic de la situation et des besoins de l’entreprise. Les objectifs et les priorités sont ensuite définis avec le dirigeant.
Vient alors la phase opérationnelle : analyse des données, construction des outils, mise en place des indicateurs ou accompagnement des équipes selon la mission.
Des points réguliers permettent ensuite de suivre les résultats et d’adapter les actions engagées.
Cette organisation permet de disposer d’un cadre clair tout en conservant la flexibilité propre à l’intervention d’un expert externe.
Freelance finance ou DAF à temps partagé : quelle différence ?
Le terme freelance finance désigne une catégorie très large de professionnels indépendants spécialisés dans les métiers financiers.
Un DAF à temps partagé est un profil plus spécifique. Il intervient généralement de manière régulière auprès du dirigeant et prend en charge tout ou partie du pilotage de la fonction financière.
Une entreprise ayant besoin de créer ponctuellement un tableau de bord pourra par exemple faire appel à un consultant spécialisé. Une PME souhaitant structurer durablement sa fonction finance et disposer d’un interlocuteur pour accompagner ses décisions pourra davantage s’orienter vers un DAF à temps partagé.
DAF-ACTIVE : accompagner les TPE et PME dans leur pilotage financier
Pour les dirigeants qui souhaitent structurer leur gestion financière, DAF-ACTIVE propose une approche fondée sur l’intervention d’experts à temps partagé.
L’objectif est de permettre aux TPE et PME d’accéder à des compétences financières adaptées à leurs enjeux sans nécessairement internaliser une fonction de direction financière à temps plein.
Selon les besoins, l’accompagnement peut porter sur le pilotage financier, la trésorerie, la rentabilité, les outils de gestion ou encore l’aide à la décision.
Le dirigeant dispose ainsi d’un interlocuteur expérimenté pour mieux comprendre ses chiffres, anticiper les besoins de son entreprise et accompagner son développement.
FAQ sur les freelances en finance
Le tarif dépend de l’expérience, de la spécialisation, du niveau de responsabilité, de la durée et de la complexité de la mission. Il est généralement exprimé en TJM. Le coût global de la mission dépend donc également du nombre de jours d’intervention nécessaires.
Un DAF externalisé permet à une entreprise d’accéder à une expertise de direction financière sans nécessairement recruter un DAF à temps plein. Il peut accompagner le dirigeant dans le pilotage de la trésorerie, des performances et des décisions financières.
Leurs missions sont différentes et peuvent être complémentaires. L’expert-comptable intervient notamment dans le cadre des missions relevant de l’expertise comptable, tandis qu’un DAF externalisé est davantage orienté vers le pilotage financier, les prévisions, les indicateurs de performance et l’accompagnement du dirigeant.
Une entreprise peut faire appel à un freelance lorsqu’elle manque de visibilité sur ses finances, souhaite structurer son reporting, rencontre une problématique de trésorerie, connaît une forte croissance ou a besoin temporairement de renforcer son équipe financière.
Il est conseillé d’évaluer son expérience, ses références, sa connaissance du secteur, ses compétences techniques et sa méthodologie. Le besoin, les objectifs, les livrables et le rythme d’intervention doivent également être clairement définis avant le début de la mission.
